Локальные банки открывают счета иностранцам, получившим разрешение на проживание, работу или ведение бизнеса в ОАЭ исключительно. Наличие ID карты обязательно.

Часто непонимание принципов работы финансового мониторинга банков приводит к блокировке или закрытию частных и корпоративных счетов. К таким нарушениям относятся — непредставление данных KYC на запрос банка, непредставление пояснений банку по определенным транзакциям либо использование персонального счета для получения доходов от коммерческой деятельности. Также счета могут быть заблокированы, если проводятся транзакции со странами или компаниями из санкционных списков.  

Если вы планируете получать деньги из ОАЭ или вести импортно-экспортную деятельность, вам подойдут локальные банки ОАЭ. В зависимости от потребностей бизнеса, можно открывать счета как классических банках, так и в диджитал банках, которые имеют локальный EBAN и предлагают широкий спектр услуг, включая выпуск дебетовых карт, чековых книжек и предоставление потребительских кредитов.

Для открытия корпоративного счета компании потребуется лицензия, паспорт и ID менеджера, выписки по личным счетам учредителей на английском за последние 6 месяцев, профайл компании (информация о продукте, команде и плановых продажах).

Причины по которым банки отказывают в открытие счета могут быть самыми разнообразными: некорректно поданные документы и данные, гражданство страны, подверженной санкциям, плохая кредитная история, а также отсутствия доказательства о местонахождении компании. Внутренние политики банков также устанавливают дополнительные критерии. Вы можете обратится к нашим специалистам и мы поможем провести предварительный аудит документов и подготовить идеальный комплект для минимизации отказа банка в открытии счета. 

На текущий момент прямого запрета законодательство не содержит. Однако, внутренние политики банков имеют требование не использовать персональные счета для получения коммерческих поступлений. Последствием несоблюдения данного правила может быть блокировка счета.